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九好集团“忽悠式重组”牵出P2P平台鑫合汇涉嫌自保

作者:admin 来源:未知 更新日期:2018-05-18 17:06

据网贷之星了解,在九好集团借壳上市中,互金公司鑫合汇充当了“马前卒”,其自身问题也不少。

九好集团借壳鞍重股份(002667,股吧)(002667.SZ)上市被证监会查处,被媒体冠以“忽悠式重组”的典型。在这桩“有组织、有预谋”的财务造假中,这还牵涉到美都能源(600175,股吧)(600175.SH)子公司美都金控(杭州)有限公司入股的杭州鑫合汇互联网金融服务有限公司(以下简称鑫合汇)。

证监会调查显示,2015年9月22日,九好集团在互金公司鑫合汇的安排下,向宁波盈祥投资管理合伙企业(有限合伙)借款1.5亿元转入九好集团兴业银行(601166,股吧)账户当日,九好集团把1.5亿元活期存款转化为半年期定期存单,并以该存单为质押物与兴业银行杭州分行签订质押合同,为杭州煊隼贸易有限公司当日开具的1.5亿元银行承兑汇票提供担保,兴业银行当日将该存单入库保管。当日,该票据贴现后资金还回宁波盈祥。2015年9月23日,2016年3月,九好集团又采用同样的方式,再次重复操作。

美都能源3月15日盘后发布澄清公告称,上述事件发生在公司收购互金公司鑫合汇股权之前,因此对上市公司不构成影响。截止目前,鑫合汇和九好集团之间没有任何业务。

鑫合汇主要提供互联网金融信息平台及撮合业务。其官网资料显示,鑫合汇成立于2014年3月,最早由浙江中新力合控股公司组建,主要业务是为企业筹集过桥资金,解决企业短期资金周转的问题,为国内规模最大的专业短期理财平台之一。

在九好集团借壳上市中,鑫合汇显然充当了“马前卒”。不过,鑫合汇存在的问题不止于此。

资产端来源于金交所

野马财经查阅上市公告发现,去年12月,鑫合汇获A股上市公司美都能源全资子公司美都金控的增资,此外,美都金控还向鑫合汇股东收购部分股权,交易完成后,美都金控将持有鑫合汇34%的股份。

根据官网信息,截至2017年2月28日,鑫合汇累计成交额达869.63亿元,目前累计注册用户超过596万人。

上图来源鑫合汇官网

野马财经发现,鑫合汇的资产端来自于地方金融资产交易所(以下简称“金交所”)温交所,这一点也得到了鑫合汇客服的承认。

实际上,来自地方金融资产交易所的产品风险相对较高,这些产品本来应该卖给具有一定风险识别能力和投资经验的投资者。如果通过互联网金融平台卖给普通大众,风险之大往往会超出投资人的承受能力。之前蚂蚁金服招财宝“侨兴债”违约和京东金融“白拿事件”就是前车之鉴。

自今年1月9日,清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议召开后,多个地方金融办及证监局已对金交所进行摸底排查,甘肃、天津金融办已停止审批新的金交所申请。

鑫合汇的资产端来源于地方金交所,风险不可不防。

涉嫌自担自保与提供增信服务

鑫合汇宣称风控体系搭建较为完善,但有用户指出其涉嫌自担自保与提供增信。

鑫合汇称,其产品由浙江中新力合担保服务有限公司(以下简称“中新力合担保”)提供本息保障。

中新力合担保公司由中新力合股份(000532,股吧)有限公司控股(以下简称“中新力合”),而后者股东中有美都能源股份有限公司,与鑫合汇有关联关系,不免有自担自保嫌疑。

上图来源于国家企业信用信息公示系统

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